با وعده سود ماهانه، حساب بانکی شما را به ابزار کلاهبرداری تبدیل می‌کنند

طرح‌های سرمایه‌گذاری با وعده سود بالا و تضمینی، یکی از شگردهای کلاهبرداری در شبکه‌های اجتماعی و فضای اینترنت هستند. گردانندگان این طرح‌ها در شبکه‌های اجتماعی مدعی می‌شوند با روش‌های اختصاصی معامله‌گری، ربات‌های معاملاتی یا فعالیت در بازار رمزارز، سود قابل‌توجهی به کاربران می‌رسانند؛ ادعاهایی که ممکن است پشتوانه مشخص و قابل‌راستی‌آزمایی نداشته باشند.

در یکی از این روش‌ها، افراد سودجو با تبلیغ سیگنال‌های تضمینی خرید و فروش و ابزارهای معاملاتی سودده، از کاربران می‌خواهند رمزارزهای خود را به صرافی یا کیف پولی مشخص منتقل کنند. پلتفرم معرفی‌شده گاهی صرفاً سایتی جعلی با ظاهر مشابه صرافی‌های معتبر است که موجودی و سود غیرواقعی نمایش می‌دهد تا اعتماد کاربر را جلب کند.

پس از انتقال دارایی، کنترل سرمایه در اختیار کلاهبرداران قرار می‌گیرد و کاربر امکان برداشت آن را از دست می‌دهد. تراکنش‌های رمزارزی نیز پس از ثبت نهایی در شبکه معمولاً قابل برگشت نیستند و بازپس‌گیری دارایی می‌تواند به شناسایی عاملان و پیگیری قانونی وابسته شود.

بخش دیگری از این سوءاستفاده‌ها با وعده پرداخت سود ثابت ماهانه و درخواست دسترسی به حساب بانکی شکل می‌گیرد. افراد سودجو از کاربران می‌خواهند نام کاربری، رمز عبور یا کدهای یک‌بارمصرف بانکی را در اختیارشان بگذارند. صاحب حساب نیز ممکن است تصور کند این دسترسی صرفاً برای واریز سود لازم است.

اما حساب می‌تواند برای انتقال وجوه حاصل از کلاهبرداری و دیگر فعالیت‌های غیرقانونی استفاده شود. در شیوه موسوم به «حساب اجاره‌ای»، مجرمان با جابه‌جایی پول از طریق حساب دیگران، شناسایی مسیر انتقال وجوه را دشوارتر می‌کنند.

براساس گزارش فارس، واگذاری حساب یا دسترسی بانکی ممکن است صاحب حساب را، حتی در صورت بی‌اطلاعی از منشأ وجوه، با محدودیت‌های بانکی و پیگیری قضایی روبه‌رو کند. بنابراین دریافت مبلغی به‌عنوان سود یا اجاره حساب، می‌تواند پیامدهایی فراتر از زیان مالی داشته باشد.

همچنین رمز عبور، کد یک‌بارمصرف و دسترسی به اپلیکیشن‌های بانکی، اطلاعات محرمانه‌اند و نباید برای دریافت سود یا مشارکت در طرح‌های سرمایه‌گذاری در اختیار دیگران گذاشته شوند.