خالقی گفت موضوع خالی‌فروشی که در اظهارات اولیه درباره این پلتفرم مطرح شده بود، لزوماً به معنای فروش طلای بدون پشتوانه به کاربران عادی نبوده است. به گفته او، این پلتفرم در مدل B2C خود حدود ۲۰۰ هزار کاربر جذب کرده بود و تعهدات طلایی مربوط به این بخش در بانک کارگشایی موجود بوده است.

او در ادامه توضیح داد که این مجموعه همزمان یک مدل کسب‌وکار B2B نیز داشته و با شبکه‌ای از همکاران خود در بازار سنتی طلا همکاری می‌کرده است. در این بخش، تعهداتی میان پلتفرم و همکاران شکل گرفته بود که بر مبنای اعتماد و روابط تجاری میان طرفین ایجاد شده بود.

رئیس اداره سکوهای اینترنتی پلیس فتا تأکید کرد که میزان این تعهدات در بخش B2B برای پلیس مشخص نبوده و پلیس در ایجاد یا تنظیم این روابط تجاری دخالتی نداشته است. با این حال، مشکل ایجادشده در این بخش در نهایت به ناتوانی مجموعه در ایفای تعهدات و توقف فعالیت آن منجر شده است.

این اظهارات در شرایطی مطرح می‌شود که طی روزهای گذشته، انتشار بخشی از سخنان خالقی درباره یک پلتفرم ۲۰۰ هزار کاربری، در شبکه‌های اجتماعی با عنوان «خالی‌فروشی پلتفرم طلا» بازتاب گسترده‌ای پیدا کرده بود.

خالقی در توضیحات خود عملاً میان دو مفهوم تفکیک قائل شده است: نخست، تعهد پلتفرم به کاربران خرد در مدل B2C که به گفته او پشتوانه آن نزد بانک کارگشایی وجود داشته و دوم، تعهدات تجاری پلتفرم به شبکه همکاران خود در مدل B2B.

این تفکیک از منظر مدیریت ریسک در بازار طلای آنلاین اهمیت زیادی دارد؛ زیرا وجود پشتوانه برای موجودی طلای کاربران لزوماً به معنای نبود ریسک نقدینگی یا تعهدات خارج از ترازنامه عملیاتی پلتفرم نیست.

در همین حال، آمار ارائه‌شده از سوی پلیس فتا نشان می‌دهد طی حدود سه سال فعالیت سکوهای آنلاین طلا، ۵۰۸ پرونده مرتبط با جرایم و کلاهبرداری در این حوزه تشکیل شده است. خالقی گفته است اگر الزامات امنیتی و پیشگیرانه به شکل کامل‌تری اجرا می‌شد، امکان جلوگیری از بخش قابل توجهی از این پرونده‌ها وجود داشت.

تشدید نظارت بر این بازار همزمان با ورود ساختارهای جدید تنظیم‌گری در حال انجام است. بانک مرکزی در ماه‌های اخیر ضوابط مربوط به خزانه‌داری شمش طلا و نقره برای سکوهای برخط را ابلاغ کرده و ایجاد زیرساخت‌های مشخص برای نگهداری فیزیکی طلا را در دستور کار قرار داده است.

از سوی دیگر، گزارش‌هایی درباره انتقال مسئولیت نظارت بر معاملات برخط طلا به سازمان بورس و استفاده از زیرساخت بورس کالا منتشر شده است؛ موضوعی که نشان می‌دهد بازار طلای آنلاین در حال عبور از مرحله تنظیم‌گری اولیه و حرکت به سمت چارچوب نظارتی رسمی‌تر و چندلایه است.